نجحت إي اف چي القابضة في تنمية صافي الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية بمعدل سنوي 39% ليصل إلى 2.5 مليار جنيه، وذلك بفضل الأداء القوي للمحاور الرئيسية الثلاثة
أعلنت اليوم مجموعة إي اف چي القابضة – المؤسسة المالية الرائدة التي تمتلك بنك شامل في مصر وبنك الاستثمار الرائد في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا – عن النتائج المالية والتشغيلية خلال عام 2023، حيث بلغت الإيرادات 14.7 مليار جنيه، وهي أعلى إيرادات سنوية على الإطلاق، بمعدل نمو سنوي 34%، وذلك بفضل الأداء القوي لكل من بنك الاستثمار، )إي اف چي هيرميس(، وڤاليو، والبنك التجاري (aiBANK).
وارتفعت المصروفات التشغيلية لمجموعة إي اف چي القابضة بمعدل سنوي 35%، على خلفية ارتفاع رواتب الموظفين والمصروفات العمومية والإدارية لشركة إي اف چي هيرميس وaiBANK، وكذلك زيادة المخصصات والخسائر الائتمانية المتوقعة لأنشطة إي اف چي فاينانس وaiBANK. وعلى صعيد الأرباح، ارتفعت الأرباح التشغيلية للمجموعة بمعدل سنوي 32% إلى 4.9 مليار جنيه، وهو ما انعكس في نمو صافي الربح بمعدل سنوي 47% ليصل إلى 3.2 مليار جنيه، على خلفية نمو أرباح كل من أنشطة الوساطة في الأوراق المالية وإدارة الأصول وشركة ڤاليو وaiBANK. وقد صاحب ذلك نمو صافي الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية بمعدل سنوي 39% ليصل إلى 2.5 مليار جنيه خلال عام 2023، فيما بلغت قيمة إجمالي أصول المجموعة 121.9 مليار جنيه بنهاية العام.
وفي هذا السياق أكد كريم عوض، الرئيس التنفيذي لمجموعة إي اف چي القابضة، أن الأداء الاستثنائي للمجموعة خلال عام 2023 يعد بمثابة شهادة على الجهود الحثيثة التي بذلها فريق العمل لمواجهة التحديات الاقتصادية الصعبة، كما يعكس التزام الإدارة بتحقيق التميز التشغيلي في إطار الرؤية الاستراتيجية السديدة التي تتبناها المجموعة. وأضاف عوض أن نجاح المجموعة في تحقيق إيرادات غير مسبوقة ومستويات ربحية استثنائية يعكس مكانتها الرائدة في قطاع الخدمات المالية في منطقة الشرق الأوسط، فضلًا عن تعظيم القيمة لعملائها وقدرتها على التوسع بباقة المنتجات والخدمات المتنوعة التي تقدمها. وأشار عوض إلى أن النتائج القوية التي حققتها المجموعة، مدفوعة بالأداء الاستثنائي لشركة إي اف چي هيرميس وaiBANK، يؤكد على قوة الاستراتيجية التي تتبناها المجموعة والتي ساهمت في تطوير نموذج أعمالها على مدار السنوات الماضية، فضلًا عن التزامها بتقديم خدمات عالية الجودة للعملاء والمساهمين والمجتمعات المحيطة بها، وذلك إلى جانب حرصها المتواصل على الابتكار وتحقيق النمو المستدام.
وعلى صعيد بنك الاستثمار، فقد نجحت إي اف چي هيرميس في تحقيق أداء قوي خلال العام حيث ارتفعت الإيرادات بمعدل سنوي 32% لتصل إلى 8.1 مليار جنيه خلال عام 2023، وذلك على خلفية نمو إيرادات قطاع الوساطة في الأوراق المالية وإدارة الأصول بشكل اساسي. فقد ارتفعت إيرادات أنشطة الوساطة في الأوراق المالية والترويج وتغطية الاكتتاب (sell-side) بمعدل سنوي 51% إلى 3.8 مليار جنيه، مدفوعةً بالأداء القوي لأنشطة الوساطة في الأوراق المالية، بينما شهدت إيرادات قطاع الترويج وتغطية الاكتتاب استقرارً نسبيًا لتتراجع بمعدل سنوي 2%، فيما ارتفعت إيرادات قطاع الوساطة في الأوراق المالية بمعدل سنوي 73% على خلفية النمو القوي بإيرادات أنشطة الوساطة خاصة في مصر.
كما ارتفعت إيرادات قطاعي إدارة الأصول والاستثمار المباشر (buy-side)، بمعدل سنوي 75% إلى 1.3 مليار جنيه، مدعوماً بشكل أساسي بارتفاع إيرادات قطاع إدارة الأصول، حيث فاقت حاجز المليار جنيه لعام 2023 مقابل 553 مليون جنيه في عام 2022. وذلك على خلفية ارتفاع اتعاب الأداء واتعاب الإدارة على الصعيد الإقليمي وارتفاع اتعاب الأداء على الصعيد المحلي. كما ارتفعت ايرادات قطاع الاستثمار المباشر لتصل إلى 246 مليون جنيه خلال عام 2023، وهو ارتفاع بمعدل 44٪ مقارنة بعام 2022، مدعومة بارتفاع اتعاب الإدارة.
وفي ضوء ما سبق، ارتفع صافي الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية لبنك الاستثمار) إي اف چي هيرميس (بمعدل سنوي 20% إلى 1.6 مليار جنيه خلال عام 2023 مقابل 1.3 مليار جنيه خلال عام 2022.
وبلغت إيرادات منصّة التمويل غير المصرفي (إي اف چي فاينانس) 3 مليار جنيه خلال عام 2023، وهو نمو سنوي بمعدل 17% مدفوعةً بالنمو القوي لإيرادات شركة ‘ڤاليو’ والتي ارتفعت ايراداتها بمعدل سنوي 78% لتصل إلى 1.2 مليار جنيه خلال نفس الفترة، والتي ساهمت بالنصيب الأكبر في إيرادات وصافي أرباح المنصة. ومن جانب آخر، ارتفعت المصروفات التشغيلية بمعدل سنوي 17% لتصل إلى 2.3 مليار جنيه على خلفية زيادة المخصصات والخسائر الائتمانية المتوقعة.
وارتفعت إيرادات منصة إي اف چي للحلول التمويلية بفضل نمو إيرادات أنشطة التأجير التمويلي بمعدل سنوي 23% إلى 363 مليون جنيه، ونمو إيرادات أنشطة التخصيم بمعدل سنوي 45% إلى 120 مليون جنيه. وقد شهدت إيرادات شركة تنميه تراجعًا بمعدل سنوي 14% حيث بلغت 1.3 مليار جنيه، بينما ارتفعت إيرادات شركة فاتورة بمعدل سنوي 45%، بعد اتمام الاستحواذ عليها في يونيو 2022. علاوة على ذلك، ارتفع صافي الربح بعد خصم الضرائب وحقوق الأقلية بمعدل سنوي 51% ليصل إلى 349 مليون جنيه على خلفية النمو القوي لإيرادات شركة ‘ڤاليو’.
ومن ناحية أخرى، شهدت إيرادات aiBANK نموًا ملحوظًا حيث ارتفعت بمعدل سنوي 61% لتبلغ 3.6 مليار جنيه خلال عام 2023، مدفوعةً بارتفاع صافي الدخل من الفائدة على خلفية نمو حجم القروض. علاوة على ذلك، تضاعفت الرسوم والعمولات المتعلقة بأنشطة تمويل التجارة بواقع ثلاث مرات، وهو ما أثمر عن تضاعف صافي الربح بعد خصم الضرائب بمعدل سنوي 117% ليبلغ 1.1 مليار جنيه خلال عام 2023 (علمًا بأن حصة المجموعة بلغت 591 مليون جنيه)، وذلك على خلفية نمو العمليات التشغيلية للبنك.
وفي الختام، أكد عوض أن مجموعة إي اف چي القابضة تتطلع إلى تحقيق أهدافها المستقبلية بمزيد من التفاؤل، وذلك في ظل التطورات الإيجابية الهائلة التي يشهدها السوق المصري عقب عملية تحرير سعر صرف الجنيه الذي قام بها البنك المركزي مؤخرًا. وشدّد عوض على قوة المركز المالي للمجموعة في مواجهة التغيرات التي تشهدها أسعار صرف العملات الأجنبية بفضل الاستراتيجية التي تتبناها المجموعة للحد من هذه الآثار، وذلك إلى جانب التوسعات التي تشهدها المجموعة في الأسواق الإقليمية والتي تحقق إيرادات سنوية كبيرة بالدولار الأمريكي. وأضاف عوض أن هذه العوامل، إلى جانب مقومات النمو الواعدة التي تنفرد بها كلٍ من ڤاليو وaiBANK وتنميه، ترسّخ في الإدارة مزيدًا من الثقة في مرونة وفعالية نموذج الأعمال الذي عكفت المجموعة على إنشائه على مدار سنوات. وأكد على ثقته من قدرة المجموعة على مواجهة مختلف التحديات فضلًا عن تحقيق الربحية المستدامة وتعظيم المردود الإيجابي للمساهمين وللعملاء وللمجتمعات المحيطة بعمليات الشركة بوجه عام.
للاطلاع على التقرير النتائج المالية بالكامل والحصول على نسخة الإلكترونية من القوائم المالية للمجموعة عن الفترة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2023، يرجى زيارة الموقع الإلكتروني للشركة.
—نهاية البيان—
عن مجموعة إي اف چي القابضة:
تحظى مجموعة إي اف چي القابضة كود (EGX: HRHO.CA – LSE: EFGD) بتواجد مباشر في 9 دول عبر ثلاث قارات، حيث نشأت الشركة في السوق المصري، وتوسعت على مدار أربعة عقود من الإنجاز المتواصل. وقد ساهمت قطاعات الأعمال الثلاثة، بنك الاستثمار (إي اف چي هيرميس) ومنصة التمويل غير المصرفي (إي اف چي فاينانس) والبنك التجاري (aiBANK)، في ترسيخ المكانة الرائدة التي تنفرد بها المجموعة وتعزيز قدرتها على إطلاق المزيد من المنتجات والخدمات المالية، بما يساهم في تقديم باقة شاملة من الخدمات لتلبية احتياجات عملائها من الأفراد والشركات بمختلف أحجامها والوصول إلى عملاء جدد.
وتعد إي اف چي هيرميس بنك الاستثمار الرائد في منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا، وذلك عبر تقديم باقة فريدة من الخدمات المالية والاستثمارية، تتنوع بين الخدمات الاستشارية وإدارة الأصول والوساطة في الأوراق المالية والبحوث والاستثمار المباشر. وفي السوق المصري، تمتلك مجموعة إي اف چي القابضة منصة رائدة في خدمات التمويل غير المصرفي وهي إي اف چي فاينانس، والتي تغطي أنشطة متعددة تتضمن شركة تنميه للتمويل الصغير والمتناهي الصغر، ومنصة التأجير التمويلي والتخصيم إي اف چي للحلول التمويلية، وشركة ڤاليو لتكنولوجيا الخدمات المالية، ومنصة الدفع الإلكتروني بيتابس مصر، وشركة بداية للتمويل العقاري، وشركة كاف للتأمين. بالإضافة إلى ذلك، تقوم المجموعة بتقديم خدمات البنك التجاري من خلال aiBANK، البنك الرائد في مصر والمتخصص في تقديم باقة متكاملة من الحلول المصرفية للأفراد والشركات والخدمات المصرفية المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
نفخر بالتواجد في: مصر | الإمارات العربية المتحدة | المملكة العربية السعودية | الكويت | البحرين | باكستان | المملكة المتحدة | كينيا | نيجيريا
للاطلاع على المزيد، يُرجى زيارة: www.efghldg.com
لمزيد من المعلومات يرجى الاتصال على:
مي الجمال
رئيس قطاع التسويق والاتصالات بمجموعة إي اف چي القابضة
melgammal@efghldg.com
عمر سلامة
مدير أول للاتصالات والعلاقات العامة بمجموعة إي اف چي القابضة
osalama@efghldg.com
قطاع العلاقات الإعلامية بمجموعة إي اف چي القابضة
PublicRelations@efghldg.com
ملاحظة حول البيانات الطليعة
في هذا البيان الصحفي، قد تصدر مجموعة إي اف چي القابضة بيانات تطلعية، مثل بيانات حول توقعات الإدارة والأهداف الاستراتيجية وفرص النمو وآفاق الأعمال. هذه البيانات التطلعية ليست حقائق تاريخية ولكنها بدلاً من ذلك تمثل فقط إيمان المجموعة فيما يتعلق بالأحداث المستقبلية، والعديد منها غير مؤكد وخارج سيطرة الإدارة ويتضمن من بين أمور أخرى تقلبات الأسواق المالية والإجراءات والمبادرات التي يتخذها المنافسون الحاليون والمحتملون والظروف الاقتصادية العامة وتأثير التشريعات واللوائح والإجراءات التنظيمية الحالية المعلقة والمستقبلية. وبناءً على ذلك، يُحذر القراء من الاعتماد بشكل غير مبرر على البيانات التطلعية، والتي لا تكتب فقط إلا اعتبارًا من تاريخ تقديمها.
EFG Holding Shatters Records with EGP 14.7 Billion in Revenues, Fueled by Stellar Performance From EFG Hermes, Valu, and aiBANK
Revenue Growth Reported by the Three Verticals Underpinned the Group’s Net Profit After Tax and Minority Interest, Up 39% Y-o-Y to Reach EGP 2.5 Billion
EFG Holding, a financial institution with a universal bank in Egypt and the leading investment bank in the Middle East and North Africa (MENA), announced today its results for the full year ended 2023. The Group booked its highest-ever recorded revenues of EGP 14.7 billion, representing a 34% Year-on-Year growth, fueled by the stellar performance of its Investment Bank’s (EFG Hermes) sell-side and buy-side, Valu, and its commercial bank arm, aiBANK.
EFG Holding operating expenses rose 35% Y-o-Y on higher employee expenses and other G&A, particularly at EFG Hermes, followed by aiBANK, and higher provisions and ECL across EFG Finance’s lines of business and aiBANK. In terms of profitability, the Group’s net operating profit increased 32% Y-o-Y to EGP 4.9 billion. Meanwhile, net profit rose 47% Y-o-Y to EGP 3.2 billion in FY23, driven primarily by Brokerage, Asset Management, Valu, and aiBANK’s growth in profitability. Meanwhile, the Group’s net profit after tax and minority interest came in at EGP 2.5 billion, up 39% Y-o-Y, and the Group’s total assets stood at EGP 121.9 billion at the end of December 2023.
Karim Awad, Group CEO of EFG Holding, reflected on the Group’s performance, stating, “The exceptional performance of EFG Holding in 2023 stands as a testament to our team’s unwavering dedication in navigating challenging economic conditions, our steadfast commitment to excellence, and our strategic foresight. With our unprecedented revenues and impressive profitability, we continue to set the standard in the financial industry in the MENA region, providing value and fostering growth across our diverse range of services. The record-breaking financial results, driven by the remarkable contributions of EFG Hermes and aiBANK, underscores the strength of our strategic vision that revolutionized our business model years ago, as well as our enduring commitment to delivering excellence to our clients, shareholders, and communities. Our dedication to innovation and sustainable growth remains resolute.”
On the investment bank side of the house, EFG Hermes had a strong year, with its revenues rising 32% Y-o-Y to EGP 8.1 billion in FY23, driven primarily by its core operations, the sell-side, and the buy-side. Sell-side revenues grew 51% to EGP 3.8 billion, lifted by Brokerage revenues. While Investment Banking revenues were essentially flat Y-o-Y, inching down 2% Y-o-Y, Brokerage revenues shot up 73% Y-o-Y, underpinned mainly by Brokerage Egypt’s strong executions.
Meanwhile, the buy-side’s revenues leaped 75% Y-o-Y to close the year at EGP 1.3 billion; mainly driven by robust growth in the Asset Management business, with the Asset Management revenues surpassing the EGP 1.0 billion mark in FY23 versus EGP 553 million in FY22, driven by higher incentive and management fees booked by FIM Partners and higher incentive fees booked by Egypt’s Asset Management. Meanwhile, Private Equity revenues increased 44% Y-o-Y to EGP 246 million in FY23 on higher management fees.
The Investment Bank net profit after tax and minority interest increased 20% to record EGP 1.6 billion compared to EGP 1.3 billion in FY22.
Revenues at EFG Finance, the Group’s Non-Bank Financial Institutions (NBFI) platform, rose 17% Y-o-Y to reach EGP 3.0 billion in FY23, underpinned by Valu, which drove the NBFI’s top and bottom line in FY23, with its revenues spiraling up 78% Y-o-Y to EGP 1.2 billion in FY23. Operating expenses rose 17% Y-o-Y to EGP 2.3 billion, driven primarily by higher Provisions & ECL.
This was followed by EFG Corp-Solutions reporting higher revenues, with revenues from the Leasing side of the business rising 23% Y-o-Y to EGP 363 million and the Factoring side adding 45% Y-o-Y to EGP 120 million. Meanwhile, Tanmeyah’s revenues declined 14% Y-o-Y to EGP 1.3 billion, while Fatura reported higher revenues, up 45% Y-o-Y, as Fatura’s acquisition was completed in June 2022. Furthermore, net profit after tax and minority interest rose 51% Y-o-Y to EGP 349 million on strong growth in profits reported by Valu.
aiBANK experienced a robust year, as the Bank saw its revenues soar 61% Y-o-Y to EGP 3.6 billion in FY23, driven by higher net interest income on the back of loan book growth. Moreover, Fees & commissions increased more than three times, largely on higher trade finance activities. The Bank’s net profit after tax more than doubled, up 117% Y-o-Y to EGP 1.1 billion (of which the Group’s share is EGP 591 million) in FY23, reflecting the Bank’s resilient growth in operations.
“With Egypt’s market taking a pivotal turn following the recent floatation, EFG Holding looks ahead with optimism towards our future endeavors. Our robust balance sheet has been strategically hedged to withstand the fluctuations in the EGP, while our expanding regional operations consistently yield considerable USD revenues annually. These factors, combined with the promising growth trajectories of Valu, aiBANK, and Tanmeyah, instill in us a growing sense of confidence in the resilience and efficacy of the business model we have diligently built. We are increasingly assured of our ability to not only weather challenges but also to drive sustained profitability and create value for shareholders, clients, and communities” concluded Awad.
EFG Holding’s FY23 financial results and management’s commentary are available on the Firm’s website.
-ENDS-
About EFG Holding
EFG Holding (EGX: HRHO.CA – LSE: EFGD) is a trailblazing financial institution that boasts a remarkable 40-year legacy of success in nine countries spanning three continents. Operating within three distinct verticals — the Investment Bank (EFG Hermes), Non-Bank Financial Institutions (NBFI) (EFG Finance), and Commercial Bank (aiBANK) — the company provides a comprehensive range of groundbreaking financial products and services tailored to meet the needs of a diverse clientele, including individual clients and businesses of all sizes.
EFG Hermes, the leading investment bank in the Middle East and North Africa (MENA), offers an extensive array of financial services, encompassing advisory, asset management, securities brokerage, research, and private equity. In its domestic market, EFG Holding serves as a universal bank, with EFG Finance emerging as the fastest-growing NBFI platform, comprising Tanmeyah, a microfinance player, EFG Corp-Solutions, which provides leasing and factoring services, Valu, a versatile financial technology powerhouse, PayTabs Egypt, a digital payment platform, as well as Bedaya for mortgage finance and Kaf for insurance. Furthermore, the company delivers commercial banking solutions through aiBANK, a leading provider of integrated retail, corporate, and Islamic banking products in Egypt.
Proudly present in: Egypt | United Arab Emirates | Saudi Arabia | Kuwait | Bahrain | Pakistan | UK | Kenya | Nigeria |
Learn more about us at www.efghldg.com
For further information, please contact:
May El Gammal
Group Chief Marketing & Communications Officer of EFG Holding
melgammal@efghldg.com
Omar Salama
Senior Communications Manager of EFG Holding
osalama@efghldg.com
The EFG Holding Public Relations Team
PublicRelations@efghldg.com
Note on Forward-Looking Statements
In this press release, EFG Holding may make forward-looking statements, including, for example, statements about management’s expectations, strategic objectives, growth opportunities, and business prospects. These forward-looking statements are not historical facts but instead represent only EFG Holding’s belief regarding future events, many of which, by their nature, are inherently uncertain and are beyond management’s control and include, among others, financial market volatility; actions and initiatives taken by current and potential competitors; general economic conditions and the effect of current, pending, and future legislation, regulations and regulatory actions. Accordingly, the readers are cautioned not to place undue reliance on forward-looking statements, which speak only as of the date on which they are made.
